信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

  重要提示

  信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会２０１６年４月１８日证监许可【２０１６】８３８号文准予注册公开募集。

  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

  证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特有风险等。

  本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

  本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中高的投资品种，其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。投资有风险，投资者认（申）购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

  投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按１．００元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按１．００元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破１．００元从而遭受损失的风险。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

  本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

  第一部分、绪言

  本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关规定以及《信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。

  本招募说明书阐述了信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率和基金交易等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

  本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担法律责任。

  本基金根据本招募说明书所载资料申请募集。本招募说明书由信达澳银基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或者授权委托任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

  本基金招募说明书依据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者取得依基金合同所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同但是人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金基金合同》。

  第二部分、释义

  在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

  １、基金或本基金：指信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金

  ２、基金管理人：指信达澳银基金管理有限公司

  ３、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

  ４、基金合同：指《信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

  ５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

  ６、招募说明书或本招募说明书：指《信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

  ７、基金份额发售公告：指《信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

  ８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

  ９、《基金法》：指２０１２年１２月２８日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自２０１３年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １０、《销售办法》：指中国证监会２０１３年３月１５日颁布、同年６月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １２、《运作办法》：指中国证监会２０１４年７月７日颁布、同年８月８日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  １３、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

  １４、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

  １５、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

  １６、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

  １７、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  １８、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

  １９、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  ２０、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

  ２１、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

  ２２、销售机构：指信达澳银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

  ２３、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

  ２４、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为信达澳银基金管理有限公司

  ２５、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

  ２６、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

  ２７、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

  ２８、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

  ２９、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

  ３０、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

  ３１、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日

  ３２、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  ３３、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

  ３４、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

  ３５、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

  ３６、《业务规则》：指《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

  ３７、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  ３８、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  ３９、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

  ４０、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

  ４１、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

  ４２、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

  ４３、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％

  ４４、元：指人民币元

  ４５、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  ４６、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

  ４７、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

  ４８、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

  ４９、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

  ５０、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

  ５１、不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券、期货交易所非正常暂停或停止交易

  第三部分、基金管理人

  一 、基金管理人概况

  名称：信达澳银基金管理有限公司

  住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）３３３１号阿里巴巴大厦Ｎ１座第８层和第９层

  办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）３３３１号阿里巴巴大厦Ｔ１座第８层和第９层

  邮政编码：５１８０５４

  成立日期：２００６年６月５日

  批准设立机关：中国证券监督管理委员会

  批准设立文号：中国证监会证监基金字【２００６】０７１号

  法定代表人：于建伟

  电话：０７５５－８３１７２６６６

  传真：０７５５－８３１９９０９１

  联系人：郑妍

  经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务

  组织形式：有限责任公司

  注册资本：壹亿元人民币

  股本结构：信达证券股份有限公司出资５４００万元，占公司总股本的５４％；康联首域集团有限公司（Ｃｏｌｏｎｉａｌ Ｆｉｒｓｔ Ｓｔａｔｅ Ｇｒｏｕｐ Ｌｉｍｉｔｅｄ）出资４６００万元，占公司总股本的４６％

  存续期间：持续经营

  二、主要人员情况

  １、董事、监事、高级管理人员

  董事：

  于帆先生，董事长，毕业于厦门大学法律系。１９８７年７月至１９８８年１０月任化工部管理干部学院经济系法学教师，１９８８年１０月至１９９９年６月任中国信达信托投资公司部门副总经理、部门总经理，１９９９年６月至２０００年９月任中国信达资产管理公司债权管理部高级经理，２０００年９月至２００７年９月任宏源证券股份有限公司董事会秘书、副总经理，２００７年９月至２０１１年１０月任信达证券股份有限公司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理，２０１１年１０月至２０１３年８月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理，２０１３年８月至今任信达证券股份有限公司董事、总经理。２０１４年９月１６日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。

  施普敦（Ｍｉｃｈａｅｌ Ｓｔａｐｌｅｔｏｎ）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本Ｍｏｎａｓｈ大学经济学学士。１９９６年至１９９８年担任ＪＰ摩根投资管理有限公司（澳大利亚）机构客户经理，１９９８年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门，负责澳大利亚机构客户销售和关系管理，２００２年加入首域投资国际（伦敦），历任机构销售总监、机构业务开发主管，２００９年６月起担任首域投资有限公司（香港）亚洲及日本区域董事总经理。

  于建伟先生，董事，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学ＥＭＢＡ。２８年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。１９８９年至１９９６年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券业务部总经理、资产中介部负责人；１９９６年至２０００年任中国科技国际信托投资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；２０００年至２００４年任宏源证券有限公司北京北洼路营业部总经理；２００４年至２００８年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理；２００８年至２０１３年５月任世纪证券有限公司副总裁；２０１３年７月加入信达澳银基金管理有限公司，２０１３年８月９日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。

  潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。１９９７年起历任山一证券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、ＡＸＡ国卫市场部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于２００７年５月起任首域投资（香港）有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至２０１６年５月１３日，自２０１６年５月１４日起，潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司董事。

  孙志新先生，独立董事，山西财经学院财政金融学学士，高级经济师。历任中国建设银行总行人事教育部副处长，总行教育部副主任，总行监察室主任，广东省分行党组副大大、副行长，广西区分行党委大大、行长，总行人力资源部总经理（党委组织部大大），总行个人业务管理委员会副主任，总行党校（高级研修院）常务副校长，总行人力资源部总经理（党委组织部大大），总行工会常务副大大，总行监事会监事，于２０１１年１月退休。

  刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任Ｗ．Ｉ．Ｃａｒｒ（远东）有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩根担保信托公司Ｉｎｔｌ投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管理（香港）有限公司（２００５年５月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）有限公司资产管理部执行董事，Ｓｅｅｋｅｒｓ Ａｄｖｉｓｏｒｓ（香港）有限公司执行董事兼投资总监。２０１２年６月１９日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。

  刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校干部，首都经贸大学经济系讲师，自１９９３年２月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。２０１５年５月８日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。

  执行监事：

  郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部副总监。２００７年５月加入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监察稽核总监助理。自２０１５年１月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。

  高级管理人员：

  于建伟先生，总经理，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学ＥＭＢＡ。２８年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。１９８９年至１９９６年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券业务部总经理、资产中介部负责人；１９９６年至２０００年任中国科技国际信托投资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；２０００年至２００４年任宏源证券有限公司北京北洼路营业部总经理；２００４年至２００８年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理；２００８年至２０１３年５月任世纪证券有限公司副总裁；２０１３年７月加入信达澳银基金管理有限公司，２０１３年８月９日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。

  黄晖女士，督察长，中南财经大学经济学学士，加拿大Ｃｏｎｃｏｒｄｉａ Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ经济学硕士。１９年证券、基金从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。１９９９年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务，其间两次借调到中国证监会基金部工作，参与老基金重组、首批开放式基金评审等工作。２０００－２００１年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（ＦＩＳＴ项目），任职于东方汇理证券公司（伦敦）。２００５年８月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。

  于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。２２年证券、基金从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。２００５年１０月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。

  焦巍先生，副总经理，上海社会科学院世界经济学博士。１８年证券从业经历，具有基金从业资格、基金业高管人员任职资格。１９９４年至１９９８年，任中国银行海南分行国际结算部职员；１９９８年至２００２年，历任汉唐证券有限责任公司宏观研究员、债券首席交易员；２００９年至２０１４年，历任平安大华基金管理有限公司宏观研究员、基金经理、投资总监；２０１４年至２０１５年，历任大成基金管理有限公司投资总监、首席投资官、基金经理。２０１５年１０月加入信达信达澳银基金管理有限公司，２０１５年１２月１０日起任总经理助理， ２０１６年３月１７日起任投资总监，２０１６年４月１１日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。

  ２、本基金拟任基金经理

  曾国富先生：上海财经大学管理学硕士。１９９４年至２００５年历任深圳大华会计师事务所审计部经理，大鹏证券有限责任公司投资银行部业务董事、内部审核委员会委员，平安证券有限责任公司资本市场事业部业务总监、内部审核委员会委员，国海富兰克林基金管理有限公司研究分析部分析员。２００６年９月加入信达澳银基金，历任高级分析师、投资副总监、投资研究部下股票投资部总经理、研究副总监、研究总监、公募投资总部副总监，信达澳银精华配置混合基金基金经理（２００８年７月３０日至２０１１年１２月１６日）、信达澳银红利回报混合基金基金经理（２０１０年７月２８日至２０１１年１２月１６日）、信达澳银中小盘混合基金基金经理（２００９年１２月１日至２０１４年２月２２日）、信达澳银产业升级混合基金基金经理（２０１５年２月１４日起至今）。

  李朝伟先生：复旦大学经济学硕士。２０１１年７月至２０１３年７月在平安大华基金管理有限公司，任行业研究员；２０１３年７月至２０１５年４月在上投摩根基金管理有限公司，任研究员；２０１５年４月至２０１５年１１月在大成基金管理有限公司，任基金经理助理； ２０１５年１１月加入信达澳银基金公司，历任股票投资部高级研究员、信达澳银精华灵活配置混合基金基金经理（２０１６年１月８日起至今）、信达澳银领先增长混合基金基金经理（２０１６年５月１１日起至今）。

  ３、公司公募基金投资审议委员会

  公司公募基金投资审议委员会由６名成员组成，设大大１名，委员５名。名单如下：

  大大：于建伟，总经理

  委员：

  焦巍，副总经理、投资总监

  曾国富，公募投资总部副总监、基金经理

  孔学峰，公募投资总部副总监、基金经理

  张培培，投委会秘书、基金经理

  刘涛，产品创新部副总监

  上述人员之间不存在亲属关系。

  三、基金管理人的职责

  按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责：

  １、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

  ２、办理基金备案手续；

  ３、对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；

  ４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

  ５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  ６、编制季度、半年度和年度基金报告；

  ７、计算并公告基金资产净值和份额累计净值，确定基金份额申购、赎回及转换价格；

  ８、严格按照法律法规、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

  ９、依据法律法规、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

  １０、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料；

  １１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

  １２、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

  四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

  １、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

  ２、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：

  （１）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

  （２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

  （３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

  （４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （５）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

  ３、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  （１）越权或违规经营；

  （２）违反基金合同或托管协议；

  （３）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

  （４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

  （５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

  （６）玩忽职守、滥用职权；

  （７）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

  （８）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；

  （９）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；

  （１０）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

  （１１）故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益；

  （１２）以不正当手段谋求业务发展；

  （１３）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

  （１４）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；

  （１５）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

  五、基金管理人关于禁止性行为的承诺

  本基金财产不得用于下列投资或者活动：

  １、承销证券；

  ２、违反规定向他人贷款或者提供担保；

  ３、从事承担无限责任的投资；

  ４、向其基金管理人、基金托管人出资；

  ５、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

  ６、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

  法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

  六、基金经理的承诺

  １、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

  ２、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

  ３、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

  ４、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

  七、基金管理人的内部控制制度

  (下转B26版)